Entenda a importância do Know Your Client para as casas de jogos
Se você é ou deseja ser um operador de casas de jogos e apostas que atua ou quer ingressar no Brasil, já deve ter ouvido falar em Compliance KYC (Know Your Client, ou Conheça Seu Cliente). Talvez você não saiba o quão relevante e fundamental essa prática é para esse setor. As casas de apostas precisam estar bastante blindadas contra possíveis fraudes, através do conhecimento profundo de seus clientes.
O KYC (Know Your Client) não é uma imposição meramente legal. Ele é uma forma muito eficiente de prevenir problemas em relação a fraudes. O Compliance KYC ajuda as empresas a se proteger, assegurando que suas operações sejam realizadas com entidades legítimas. A prática traz também segurança às pessoas que possam ser prejudicadas por práticas de fraudes financeiras.
Como o KYC verifica a identidade dos clientes?
É importante entender como o KYC funciona na prática. Ao realizar seu cadastro no site, o cliente deve registrar seus dados pessoais e seu Cadastro de Pessoa Física (CPF). É feita uma validação para saber se o número de CPF inserido é verdadeiro. Isto ajuda a evitar ou minimizar múltiplos cadastros com números de documentos aleatórios.
Ao ter sua conta registrada, o cliente precisa também enviar documentos para verificação da conta. Assim, a empresa pode saber que o cliente é real. Geralmente, os documentos solicitados são: carteira de identidade digitalizada, que forneça informações como nome completo, CPF e número de RG. Este documento deve possuir foto. Também é pedida uma “selfie” do cliente com o mesmo documento enviado em mãos, para fins de realização da prova de vida.
É possível também ter acesso a serviços de comprovação de identidade e informações ainda mais completas sobre o cliente, como por exemplo, o comportamento que ele tem nas redes sociais ou fóruns de apostas. Estas práticas diminuem muito as chances de quaisquer tipos de fraude nas operações de jogos.
Como o Compliance KYC pode proteger as casas de apostas?
É imprescindível que casas de apostas saibam quem realmente está utilizando as contas cadastradas em seu site e quem está por trás dos computadores fazendo apostas.
As exigências em relação a validação de contas e documentos, análise e monitoramento contínuos de comportamento de clientes e seus padrões de apostas, faz com que as empresas tenham a segurança que precisam para operar.
Analisar a proveniência de depósitos e pagamentos de saques de forma regular, segura e em contas realmente próprias dos clientes são benefícios fundamentais às casas de jogos e apostas.
É preciso também realizar a análise de comportamentos dos clientes em relação a seus depósitos e apostas, para que o pagamento dos saques possa ser feito de forma segura e correta.
Em entrevista ao site G&M News, o diretor comercial da Control+F5 André Vinícius de Alencar Alves comenta que “outro ponto relevante é que recomendamos aos clientes operadores que sempre examinem a procedência dos depósitos. Estão eles realmente vindo de uma conta registrada no mesmo nome do cliente cadastrado no site? É fundamental alertar que depósitos provenientes de contas de terceiros podem estar vinculados a práticas indevidas de lavagem de dinheiro.”
Por essa razão, o AML (Anti-Money Laundering), conjunto de práticas e procedimentos para evitar a lavagem de dinheiro, também faz parte das práticas englobadas pelo Compliance KYC.
A Control+F5 é um hub completo de serviços para operadores de jogos, que presta assessoria na área de Compliance KYC para operadores de jogos nacionais e internacionais, novos ou já atuando no mercado.